Случаев, когда один и тот же человек становится объектом уголовного преследования одновременно в России и в США, в последнее время крайне мало — работает старая добрая логика «разведчик — это наш, а шпион — это их». Но для 44-летнего петербуржца Сергея Иванова сделали исключение. 24 сентября американские минфин, Госдеп и минюст выдвинули против него обвинение в отмывании денег и предложили 10 млн долларов за информацию, которая могла бы привести к идентификации, аресту и осуждению Иванова, и еще 1 млн за аналогичные сведения о других членах связанных с ним преступных группировок. 2 октября СК РФ провел обыск в принадлежавшем Иванову особняке в поселке Лисий Нос в Ленобласти, по итогам которого в сети появилось видео, где фигурировали груды банкнот на общую сумму 1,5 млрд рублей (такие деньги раньше находили разве что у коррумпированных высокопоставленных силовиков), а также Tesla Cybertruck и личный вертолет. Все это было добыто благодаря деятельности биржи обмена криптовалют Cryptex и анонимной платежной системы UAPS.

Обвинения предъявлены более чем серьезные: ч. 1, 2 ст. 210 УК РФ («организация преступного сообщества и участие в нем» — до 20 лет, между прочим!), ч. 3 ст. 272 УК РФ («неправомерный доступ к компьютерной информации»), ч. 2 ст. 187 УК РФ («неправомерный оборот средств платежей»), ч. 2, пп. «а», «б» ст. 172 УК РФ («незаконная банковская деятельность»). Всего в рамках этого уголовного дела было проведено 148 обысков в 14 субъектах РФ, после которых в Москву были доставлены аж 96 подозреваемых.

Что в сундуке у Джокера?

В России давно уже стало хорошим тоном ругать отечественную информационную безопасность, мол, все настолько плохо, что наши персональные данные на любой вкус и цвет продаются чуть ли не с рук на вещевых рынках. Однако мы с трудом можем представить себе, насколько в США не защищена святая святых американского гражданина — его кошелек. Кардинг, то есть массовое хищение номеров карт, цифр СVV и ПИН-кодов, являлся там бичом систем электронных платежей с первых же дней их существования. По статистике, около 50% жителей США хоть раз в жизни сталкивались с мошенническим списанием со своих дебетовых или кредитных карт. Ежегодно хакеры крадут миллионы номеров и ПИН-кодов из баз таких, казалось бы, солидных организаций, как сеть отелей Hilton, интернет-магазин Saks Fifth Avenue, розничная сеть бренда Bebe Stores и сеть ресторанов Dickey’s Barbecue Pit. Из украденных карт формируются таблицы на несколько миллионов записей, которые поступают в продажу на специальных торговых площадках в даркнете, где их скупают представители преступных группировок, другие хакеры или же просто любители халявы.

Одна из самых известных такого рода площадок Joker’s Stash имела российские корни. Правоохранительные органы США считают ее основателем некоего Тимура Камильевича Шахмаметова, начавшего еще в 2004 году торговать крадеными платежными картами на русскоязычном хакерском форуме Mazafaka под ником Vega. К середине 2010-х Joker’s Stash стал одной из крупнейших бирж по перепродаже d+p (dump+PIN-code — так этот товар называется на хакерском арго), предоставляя набор услуг как в лучших сетевых супермаркетах: программы лояльности, скидки для постоянных клиентов, гарантии возврата денег или замены «бракованного» товара и т. д. Но главное преимущество заключалось в том, что магазин обладал собственной сетью хакеров и почти никогда не закупал непроверенные базы на стороне.

В 2021-м неожиданно для всех Jocker’s Stash объявил о своем закрытии — по всей видимости, причиной стало то, что европейские правоохранители все-таки сумели вычислить и арестовать их сервера на своей территории, а его создатель заболел тяжелой формой коронавируса. Общие обороты «Сундука» не поддаются даже приблизительному подсчету — известно, к примеру, что только в 2020 году на нем выставлялось на продажу более 35 млн подтвержденных записей типа СP (cart present), при этом постоянные посетители еще и жаловались на сокращение ассортимента.

Одним из узких мест кардинга всегда была обналичка. Совершать покупки с украденной карты напрямую довольно опасно, поэтому всегда нужны надежные каналы вывода и отмывания денег. И такой канал у Jocker’s Stash был с первых дней благодаря состоявшемуся в начале 2000-х годов на все том же форуме Mazafaka знакомству с пользователем под ником Taleon. За этим именем скрывался недавно попавший в сети СК РФ Сергей Иванов, по некоторым сведениям, носивший в те времена фамилию Омельницкий. Американский журналист, специализирующийся на темах, связанных с кибербезопасностью, и автор блога KrebsonSecurity Брайан Кребс утверждает, что Taleon был известен в хакерской среде еще в начале 2000-х как «человек, способный надежно перемещать большие объемы наличных».

В начале 2010-х эта деятельность приобрела структурный характер благодаря тому, что Талеону удалось наладить сотрудничество с весьма специфическим сервисом PM2BTC, который занимался тем, что принимал средства из любых источников, конвертировал их в собственные виртуальные «деньги» Perfect Money, а их уже переводил в биткоины, каковые впоследствии поступали на легальные счета клиентов в виде обычных фиатных валют. В дальнейшем на этой базе выросла UAPS — «Универсальная анонимная система платежей», резко упростившая осуществление любых нелегальных транзакций. Одним из первых «корпоративных клиентов» UAPS стал Joker’s Stash.

Ну а в 2018 году именно владельцы UAPS наряду с Tалеоном стали соучредителями биржи Cryptex, которая с первых же дней своего существования заявляла о себе как о «главной бирже теневого сегмента». Через нее проходили и средства, украденные кардерами, и доходы хакерских группировок, распространявших вирусы-вымогатели, платежи черного рынка и даже деньги российских коррумпированных чиновников. Зарегистрировавшиеся на бирже пользователи UAPS получали дополнительный пакет «премиального обслуживания», в который входили нулевая комиссия на все транзакции и отключение обязательной верификации.

Согласно данным финансовой разведки США, не менее четверти средств, ежемесячно поступавших на брокерские счета Cryptex, вносилось посредством разбросанных по всему миру криптобанкоматов, что уже само по себе намекает на некие серые схемы. Эксперты компании Chainalysis оценивают общий оборот поступлений на Cryptex за все время ее существования в 1,6 млрд долларов. При этом помимо кардеров, хакеров и прочих деятелей даркнета биржей активно пользовались обычные майнеры и криптовалютчики, прокручивая через нее вполне легальные койны.

Иванова-Омельницкого долго не могли вычислить — будучи представителем старой школы, он избегал соцсетей и нигде не публиковал своих фотографий. Зато падкой на лайки оказалась его 40-летняя подруга, которая однажды выложила у себя во «ВКонтакте» фото из кабины того самого вертолета. Довольно скоро удалось определить, что съемка велась над Ладожским озером, а дальше поимка Иванова стала делом техники.

На данный момент известно, что помимо отправленного в СИЗО Иванова уже как минимум трем подозреваемым по делу Cryptex — некоему Александру Терещенко, а также братьям Роману и Руслану Ореховским — была назначена мера пресечения в виде домашнего ареста.

Государство vs крипта: казнить нельзя помиловать

С первых лет своего существования криптовалюты выглядели очень странными «деньгами». Имея полный кошелек всевозможных койнов, на них нельзя было просто пойти и купить буханку хлеба в магазине, зато можно было заказать с другого конца света оружие, наркотики или даже тайскую рабыню с доставкой на дом. Но еще лучше было подкопить этих электронных «монет», чтобы впоследствии с выгодой перепродать. Средство для совершения незаконных сделок, инструмент для финансовой спекуляции, словом, все что угодно, но только не настоящие деньги.

Когда крипторынок возник и начал бурно развиваться, государства попросту не понимали, что со всем этим делать. Возникла та самая ситуация, которую отлично описывает известная поговорка «и хочется, и колется». С одной стороны, непонятно, кто при помощи стоек с видеокартами занимается эмиссией непонятных «денег», которые очень удобно при этом использовать для криминальных транзакций. А с другой — такие платежные средства требовались и самим государствам, причем фактически для того же самого: для платы за промышленный и военный шпионаж, финансирования групп влияния или покупки услуг ЧВК. Множество подобных расходов приходится тщательным образом скрывать от своих парламентов, бдительных глаз журналистов-расследователей и внимания финансовых разведок стран-конкурентов. Одним словом, электронные койны оказались обоюдоострым оружием, но необходимым при этом всем.

С началом СВО и оформлением контуров нового всемирного противостояния криптовалюты приобрели и еще одну важную функцию. Они стали тем самым платежным средством, которым страна под санкциями может рассчитываться во внешнеторговых операциях, не пересекаясь при этом с мировой финансовой системой, практически полностью контролируемой США. И если раньше разговоры о возможном создании того же цифрового рубля проходили по разряду мечтаний Манилова о постройке моста с лавками, где купцы бы продавали нужные крестьянам товары, то теперь за его реализацию взялись всерьез и ударными темпами.

«При этом важно понимать, — говорит юрист и предприниматель Смбат Алиханян, автор ютуб-канала “Юрист из будущего”, — что криптовалюты в России не легализованы до конца и не являются платежным средством. И существование каких-то там криптобирж в действующем правовом поле является незаконным и неправильным. Что Cryptex, что незадолго до того прикрытая в “Москва-Сити” Beribit фактически действовали вне рамок закона, но при этом другие биржи и криптообменники, к примеру Garantex, продолжают существовать и работать. То есть государство фактически допускает существование крипторынка.

Главное свойство криптовалют — это их децентрализованная эмиссия, потому отследить все транзакции на 100% невозможно, что и делает их такими привлекательными для серого и черного рынков. Серый рынок — это, условно говоря, онлайн-казино, порносайты и Onlyfans, им тоже требуются расчеты в крипте. В случае с Cryptex, будучи одним из действительно крупных игроков, ребята, по всей видимости, нарушили какие-то неписаные правила и пересекли некие красные линии. Но тем же самым занимаются, в общем-то, и все остальные криптообменники».

При этом само государство, как уверяет Смбат Алиханян, будет все сильнее участвовать в обороте криптовалют и стремиться к их полной легализации, а также начнет само заниматься их эмиссией: «Риторика меняется. Центробанк сейчас пытается договориться с ФСБ и Госдумой, чтобы сделать из крипты легальное платежное средство, потому что в условиях отсутствия SWIFT и давления американских финансовых регуляторов на банки “дружественных” стран она является единственным инструментом для осуществления внешнеэкономической деятельности».

Но там, куда приходит государство, нет места анархии, поэтому власти во всех странах, в том числе и в России, одной рукой легализуя криптовалюты, другой будут стараться прихлопнуть криптобиржи, связанные с черными и серыми схемами, заменяя их своими, полностью подконтрольными площадками.

«Что такое цифровой рубль? — поясняет Смбат Алиханян. — Формально это точно такая же криптовалюта, как биткоин, но при этом она уже не децентрализованная и эмитируется непонятно кем, а полностью контролируется российскими властями и эмитируется Центробанком РФ. При этом в отрыве от системы децентрализованных транзакций крипта становится самым прозрачным платежным средством на свете, поскольку блокчейн сохраняет записи о каждом, через чьи руки данный конкретный койн когда-либо проходил. Затем все это пойдет в сторону дальнейшей централизации вокруг системообразующих банковских игроков, таких как Сбербанк, ВТБ, Росбанк и “Альфа”. При этом важно будет учитывать, что огромное влияние на крипторынок имеют США и основным платежным средством в легальном обороте крипты является USDT — это, условно говоря, цифровой доллар. И, как мы помним, на Cryptex, еще до того как их начали арестовывать в России, наложили американские санкции, обвинив не только в отмывании средств, но и в манипуляции рынком. Такая же судьба ожидает всех крупных игроков, не подконтрольных тому или иному государству и занимающихся какими-то непонятными вещами».

Итак, государство однозначно делает ставку на легализацию и контроль, и это именно что мировая тенденция. Но не утратят ли при этом криптовалюты «свои» свойства и не превратятся ли в обычные цифровые деньги, вот в чем главный вопрос. Телеграфный столб — это, как известно, хорошо отредактированная сосна, а крипторынок в условиях жестких репрессивных регуляций может попросту перестать существовать. Точнее, станет абсолютно бесполезным как для легальных, так и для нелегальных игроков.